口座が増えまくってませんか?
取引がある金融機関ではないのですが、5つも口座がある金融機関がありました。
当初、その金融機関とのコネクションを作成するために支店Aで個人の口座を開設し、
さらにその口座から積立定期の口座を設立。(ここまでで口座が2個)
さらに、その積立定期が満期になり、新しい積立定期を作成。(ここまでで口座が3個)
そこから同じ金融機関の別の支店Bとコネクションができ、そこに法人と個人の口座を作成しました。(ここまでで口座が5個)
支店Bとは、いい関係が構築できており、もしも次回融資をお願いするなら支店Bからになる状況です。
支店Bとの関係をいい方向にもっていくために、支店Bで個人口座を開設したというのが背景にあったりします。
支店Bとはいい関係なのですが、支店Aの方で積立定期をしていたのですが、そちらが完全に意味の無い状況になってしまっているのです。
金融機関に融資の審査をお願いする際に、自分の金融機関の各口座の全情報を伝えますよね。その際に、口座をたくさんもっていると、とっても面倒くさくなりませんか?
毎回、金融機関に資産状況の資料を提出する際に、この金融機関だけで5つも口座の情報を提出する必要があるのです。
という事で、今回自分の所有している口座の数を減らすために、支店Aに行って3つの口座を解約してきました。
これで口座数が一気に3個も減らすことができました。
当初は、支店Aのお金は支店Bに全て移すつもりだったのですが、人質となるお金はできるだけ少ない方がいいので今回は融資とは関係の無い金融機関の口座に一旦おいておく事にしました。
まだまだ口座はたくさんあってこれからも機会があれば口座の整理はしていくつもりですが、こういうのは定期的にやっていくのがよいかなと思いました。